For Private Banker · Wealth Manager · Family Office
자체 CRM 은 지금 을.
NameGood 은 다음 결정 을.
고객의 *가족 구조 · 후계자 동향 · 자산 이동 신호* 를 30초 안에.
고액 자산가 1명 이탈 = 운용 자산 수십억~수천억 손실. 고객 유지의 마지막 단계.
"고객이 떠나는 이유는 수익률 이 아니다. 우리가 그의 다음 결정 을 모르기 때문이다." — 자산 운용 파트너.
가족 구조
고객의 가족 구성, 후계자 후보, 세대별 의사 결정 권한 분포. 자산 이전 시점에 진짜 결정하는 사람이 누구인지 — 가족 SNS, 기업 공시, 언론 등장 등 공개 정보를 종합해 추론.
자산 이동 시점
고객의 자산 이전·매각·재배치 시점 신호. 사업 매각 협상, 부동산 처분, 자녀 결혼·유학, 세금 마감 — 모든 돈이 움직이는 순간 을 달력 위에 정리.
고객 간 연결
고객 사이의 숨은 연결. 서로 소개해 줄 가치가 있는 고객 쌍 을 자동 추천 (공통 관심사·지역·세대). 좋은 소개 = 가장 강한 고객 유지 도구.
고액 자산가 이탈 사전 감지
상위 10 고객 중 1명. 운용 자산 ₩80억. 분기 미팅 일정도 평소와 동일. 그런데 3개월 후 갑작스러운 출금 요청 의 위험 신호.
NameGood 으로 고객 명함 + 공개 데이터 분석 — 6주 전 자녀의 싱가포르 영주권 신청 (LinkedIn), 4주 전 본인 회사 매각 자문 광고 검색 (공개 인터뷰), 2주 전 세무사 변경 (사업자 공시). 해외 자산 이전 모드.
다음 미팅에 싱가포르 자산 구조 설계 옵션을 미리 준비. 우리 펌의 싱가포르 지점 서비스 강조. 고객의 해외 이전 의사 = 이탈이 아닌 유지 기회 로 전환. 운용 자산 보존.
후계자 분석 — 다음 세대 유지
70대 고객 (운용 자산 ₩300억). 본인 사후 자산이 세 자녀에게 균등 분할 예상. 보통 자녀 세대는 현재 운용 담당자와 관계 단절 → 운용 자산 0.
NameGood 으로 세 자녀 각각 명함·공개 정보 분석. 장남: 자산 관리 무관심, 본업 IT. 차남: 자체 헤지펀드 운영, 운용 담당자와 지식 수준 동등. 장녀: 공익 재단 운영 중, ESG (환경·사회·지배구조) 관심. → 자녀별 다른 접근 전략.
장녀에게 ESG 자산 구조 설계 시리즈를 무료 자문 제공. 차남에게는 동등한 수준의 시장 관점 교류 (수익률 토론 아님). 장남은 낮은 접촉 빈도로 유지. 부친 사후 최소 2 자녀 유지 확보.
고객 간 소개 — 연결의 가치
고객 A (제조업 매각 직후, 유동 자산 ₩200억). 고객 B (초기 VC, 좋은 투자처에 갈증). 둘 다 우리 펌의 고객. 서로 만난 적 없음.
NameGood 분석 — A 의 공개된 산업 관심 (반도체 후공정 투자 의향, 최근 컨퍼런스 발언) ↔ B 의 최근 포트폴리오 (반도체 EDA 스타트업 Series B 리드). 연결 점수 매우 높음.
운용 담당자가 연결고리 가 되어 두 고객 소개. A 가 B 의 펀드에 출자자로 ₩30억 약정. 양쪽 모두 운용 담당자의 가치 재인식. 자산 보존 + 신뢰 자산화.
* 위 사례는 익명화된 합성 사례. 실제 사용자 패턴 기반.
수집
고객·가족·후보자의 명함을 스캔. 또는 텍스트로 입력. 가족 단위 한 번에 입력 하면 교차 확인 자동.
분석
신원 → 가족 구조 → 자산 이동 시점 → 고객 간 연결. 이탈 위험 점수 자동 산출.
브리핑
고객 분석 보고서 PDF 자동 생성. 분기 점검 자료, CRM 첨부 가능. 미팅 24시간 전 자동 이메일 발송.
| 항목 | Salesforce FS | 자체 CRM | NameGood |
|---|---|---|---|
| 고객 기본 데이터 | 내부 입력 중심 | 내부 입력 중심 | 공개 데이터 보강 |
| 가족 구조 분석 | — | — | 후계자·결정권자 자동 정리 |
| 자산 이동 시점 신호 | — | — | 분기·이벤트·세금 마감 등 |
| 고객 간 소개 추천 | — | — | 숨은 연결 매칭 |
| 미팅 전 브리프 | — | — | 고객별 분석 보고서 |
| 이탈 위험 알림 | — | — | 해외 이전 신호 감지 |
| 변호사 작업물 보호 | 기업급 | — | 데이터 무보존 · 펌별 격리 |
| 시트당 연 가격 | $15,000+ | — | $24,000 |
NameGood 은 CRM 을 대체 하는 게 아니라 함께 쓰는 도구. 거래 이력은 CRM 에서, 고객 분석 은 NameGood 에서.
연간 시트 비용
$24,000
고액 자산가 1명 이탈 손실
₩50억~수백억
연 1명 유지 시 ROI
200×+
운용 자산의 0.5~1% 를 연 수수료로 가정 — 고액 자산가 한 명 (운용 자산 ₩100억) 이탈 시 펌 손실 연 ₩5천만 이상. NameGood 시트 비용 = 연 약 ₩3천2백만. 연 1명만 유지 해도 비용 회수. 테스트 그룹 평균 — 분기 미팅 후 고객 유지율 +18%p, 운용 자산 증가율 +12%p.
공개 데이터만 사용
비공개 거래, 내부 시스템, 계좌 정보는 일체 다루지 않음. OSINT (공개정보) 만 활용.
지점·펌별 격리
각 지점·펌의 분석 데이터는 그 안에서만 처리. 다른 지점·펌 노출 불가.
고객 동의 단계
민감한 분석 (가족·후계자 등) 은 고객의 명시 동의 후 에만. 감사 로그 자동 기록.
Zero Data Retention
AI 인프라의 데이터 무보존 정책 — 학습 또는 저장 안 됨.
재식별 불가
네트워크 신호는 집계 패턴만 노출. 개별 고객 정보는 공개되지 않음.
금융감독 규제 준수
한국 신용정보법 · EU GDPR · 일본 개인정보보호법 — 모두 준수.
Intelligence
$2,000/ seat / mo
$24,000 / seat / yr · 지점 단위 5+ seats Enterprise 협의
Included
✓ 고객별 심층 분석 무제한
✓ 가족 단위 분석 보고서 (가족 한 번에 교차 확인)
✓ 자산 이동 시점 알림
✓ 고객 간 소개 자동 매칭
✓ 미팅 전 브리프 PDF / DOCX
✓ 이탈 위험 조기 경보
✓ 우선 API 접근 (CRM 연동)
✓ NameGood 창업자 직접 1:1 도입 안내 (30분)
비교 — Salesforce Financial Services Cloud 연 $15,000+ · 자체 CRM 운영비 별도. NameGood 은 고객 분석을 더해 주는 보완 도구.